Mjesečno izvješće za studeni 2024.

MIROVINSKI FONDOVI

DRUGI STUP MIROVINSKE ŠTEDNJE

Obvezni mirovinski fondovi (OMF) imali su na kraju studenoga 2024. ukupno 2.327.961 člana, odnosno 6.106 članova (0,26 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Pritom se u kategoriji B nalazilo 77,8 %, u kategoriji A 18,1 %, a u kategoriji C 4,1 % ukupnog broja članova OMF-ova. Od ukupno 8.225 novih članova u studenome njih 7.961 (96,8 %) automatizmom je rasporedio Regos. Zbog odlaska u mirovinu ili smrti u studenome je prestalo članstvo za 2.119 osiguranika. Ukupni neto doprinosi uplaćeni u OMF-ove u studenome iznosili su 131,0 mil. EUR (0,6 % neto imovine s kraja listopada). Istovremeno su ukupni iznosi isplata po zatvaranju osobnih računa iz svih OMF-ova iznosili 47,5 mil. EUR (0,2 % neto imovine s kraja listopada), što je za 0,5 mil. EUR manje u odnosu na prethodni mjesec.

Neto imovina OMF-ova na kraju studenoga 2024. iznosila je 23,1 mlrd. EUR, što je za 394,6 mil. EUR (1,7 %) više nego u prethodnom mjesecu. Na kraju studenoga nominalni mjesečni prinosi Mirexa iznosili su 1,5 % za kategoriju A, 1,5 % za kategoriju B i 0,4 % za kategoriju C. Godišnji prinosi Mirexa iznosili su 15,8 % za kategoriju A, 11,8 % za kategoriju B i 4,8 % za kategoriju C. Prinosi od početka godine iznosili su 13,0 % za kategoriju A, 9,3 % za kategoriju B i 3,2 % za kategoriju C, a anualizirani^[1] prinosi od početka rada OMF-ova iznosili su 7,8 % za Mirex A, 5,4 % za Mirex B i 3,4 % za Mirex C^[2].

Obveznička ulaganja OMF-ova na kraju studenoga 2024. iznosila su 14,0 mlrd. EUR (60,5 % imovine) te se njihov udio smanjio za 0,3 p.b. na mjesečnoj razini. Zastupljenost ulaganja u dionice u imovini OMF-ova povećala se za 0,1 p.b. na mjesečnoj razini te su ona na kraju studenoga iznosila 23,0 % imovine OMF-ova (5,3 mlrd. EUR). Pritom su ulaganja u domaće dionice činila 14,1 %, a ulaganja u strane dionice 8,9 % imovine OMF-ova. Ulaganja u investicijske fondove iznosila su 2,4 mlrd. EUR (10,6 % imovine) te se njihov udio u ukupnoj imovini povećao za 0,3 p.b. u odnosu na prethodni mjesec. Novac i depoziti činili su u studenome 3,8 % imovine, odnosno 886,1 mil. EUR.

TREĆI STUP MIROVINSKE ŠTEDNJE

Na kraju studenoga 2024. broj članova 8 otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF) povećao se za 0,4 % na mjesečnoj razini, a broj članova 21 zatvorenog dobrovoljnog mirovinskog fonda (ZDMF) također za 0,4 % te su spomenuti fondovi imali 414.028 (ODMF) odnosno 49.337 članova (ZDMF). Ukupne uplate u dobrovoljne mirovinske fondove (DMF) u studenome 2024. iznosile su 12,3 mil. EUR (0,9 % neto imovine s kraja prethodnog mjeseca), što je povećanje od 21,0 % u odnosu na prethodni mjesec. Ukupne isplate iz DMF-ova u iznosile su 4,4 mil. EUR, što je istovjetno vrijednosti isplata u prethodnom mjesecu. Ukupne isplate zbog umirovljenja i ostalih razloga činile su 75,1 %, isplate zbog promjene fonda 19,7 %, a isplate zbog smrti 5,2 % ukupnih isplata u studenome. Kod ukupnih isplata zbog umirovljenja 1,5 mil. EUR isplaćeno je putem društva (fonda), 0,8 mil. EUR u obliku jednokratnih isplata, a 1,0 mil. EUR transferirano je u mirovinska osiguravajuća društva (MOD-ove).

Neto imovina DMF-ova u studenome se povećala za 20,8 mil. EUR (1,5 % na mjesečnoj razini) te je iznosila 1,4 mlrd. EUR. Mjesečni nominalni prinosi DMF-ova kretali su se od 0,4 % do 1,5 %, prinosi na godišnjoj razini od 3,9 % do 15,4 %, a prinosi od početka godine od 3,1 % do 12,4 %. Kod strukture ulaganja DMF-ova najveći dio portfelja čine obveznice (55,6 % imovine), a zatim dionice (25,5 %) te investicijski fondovi (10,5 %). Udio obveznica u ulaganjima DMF-ova smanjio se na mjesečnoj razini za 0,7 p.b., udio dionica smanjio se za 0,1 p.b., dok se udio ulaganja u investicijske fondove povećao za 0,4 p.b.

DRUŠTVA ZA OSIGURANJE

U studenome 2024. poslovalo je ukupno 14 društava za osiguranje. Ukupna naplaćena premija u prvih 11 mjeseci 2024. iznosila je 1,7 mlrd. EUR, od čega se 295,4 mil. EUR (17,0 %) odnosi na premiju životnih osiguranja, a 1,4 mlrd. EUR (83,1 %) na premiju neživotnih osiguranja. U strukturi naplaćene premije neživotnih osiguranja najzastupljenije je osiguranje od odgovornosti za upotrebu motornih vozila (36,5 %), zatim osiguranje cestovnih vozila (18,8 %) te osiguranje od požara i elementarnih šteta (9,2 %). Iznos likvidiranih šteta u prvih 11 mjeseci 2024. iznosio je 1,1 mlrd. EUR. Od tog iznosa na životno se osiguranje odnosi 394,3 mil. EUR (34,7 %), a na neživotno osiguranje 743,4 mil. EUR (65,3 %). U ukupnom iznosu likvidiranih šteta u neživotnom osiguranju najveći se iznosi odnose na osiguranje od odgovornosti za upotrebu motornih vozila (39,9 %), osiguranje cestovnih vozila (21,5 %), ostala osiguranja imovine (9,7 %) i osiguranje od požara i elementarnih šteta (8,7 %).

TRŽIŠTE KAPITALA

Ukupni promet na Zagrebačkoj burzi u studenome 2024. iznosio je 37,7 mil. EUR, što predstavlja pad od 39,1 % na mjesečnoj razini. Tržišna kapitalizacija povećala se za 0,2 % u odnosu na prethodni mjesec i iznosila je 48,4 mlrd. EUR, od čega su 28,0 mlrd. EUR činile dionice, 18,4 mlrd. EUR obveznice, 1,9 mlrd. EUR instrumenti tržišta novca, a 74 mil. EUR ETF-ovi. Među sektorskim dioničkim indeksima najveći mjesečni rast (1,3 %) ostvario je CROBEXnutris, dok je najveći mjesečni pad (-3,6 %) zabilježio CROBEXtransport. Mjesečni rast od 3,2 % zabilježili su i glavni dionički indeks Zagrebačke burze CROBEX te CROBEXtr. Obveznički indeks CROBIS zabilježio je mjesečni rast od 0,1 %, dok je CROBIStr ostvario mjesečni rast od 0,3 %. Dionica kojom se u studenome najviše trgovalo bila je dionica društva KONČAR d.d., kojom je ostvaren promet od 2,9 mil. EUR (13,2 % ukupnog trgovanja na burzi u studenome), a čija je vrijednost ostvarila mjesečni pad od 1,0 %.

INVESTICIJSKI FONDOVI

U studenome 2024. poslovalo je ukupno 117 UCITS fondova. Ukupna neto imovina UCITS fondova na kraju mjeseca iznosila je 3,2 mlrd. EUR te je bila za 160,5 mil. EUR ili 5,3 % veća u odnosu na prethodni mjesec. Ukupne mjesečne neto uplate svih UCITS fondova u studenome su bile pozitivne i iznosile su 127,2 mil. EUR. Pozitivne neto uplate ostvarile su sve vrste fondova, i to novčani (82,1 mil. EUR), fondovi iz kategorije „ostali“ (33,0 mil. EUR), dionički (7,1 mil. EUR), mješoviti (2,3 mil. EUR), obveznički (2,0 mil. EUR) i napajajući fondovi (0,7 mil. EUR). Neto imovina obvezničkih fondova na kraju studenoga činila je 27,0 % ukupne neto imovine svih UCITS fondova, fondova iz kategorije „ostali“ 25,0 %, dok su dionički i mješoviti fondovi činili 16,0 % odnosno 9,1 % ukupne neto imovine UCITS fondova. U studenome 2024. pozitivan prosječni mjesečni prinos ponderiran imovinom imale su sve vrste fondova, i to napajajući (2,6 %), mješoviti (2,2 %), dionički (0,8 %), fondovi iz kategorije „ostali“ (0,7 %), obveznički (0,3 %) i novčani fondovi (0,2 %). Prosječni godišnji prinos ponderiran imovinom na kraju studenoga 2024. iznosio je za dioničke fondove 22,1 %, napajajuće fondove 12,7 %, mješovite fondove 10,7 %, fondove iz kategorije „ostali“ 6,1 % te obvezničke fondove 4,1 %.

Neto imovina Fonda hrvatskih branitelja iz Domovinskog rata i članova njihovih obitelji na kraju studenoga iznosila je 213,4 mil. EUR (mjesečni rast od 8,9 %), pri čemu je mjesečni prinos fonda iznosio 9,1 %.

Cjelovito izvješće dostupno je pod poveznicom Statistika/Mjesečna izvješća.