Mjesečno izvješće za lipanj 2024.

MIROVINSKI FONDOVI

DRUGI STUP MIROVINSKE ŠTEDNJE

Obvezni mirovinski fondovi (OMF) imali su na kraju lipnja 2024. ukupno 2.280.744 člana, odnosno 8.607 članova (0,4 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Pritom se u kategoriji B nalazilo 79,6 %, u kategoriji A 15,9 %, a u kategoriji C 4,5 % ukupnog broja članova OMF-ova. Od ukupno 10.468 novih članova u lipnju, njih 10.337 (98,8 %) automatizmom je rasporedio Regos. Zbog odlaska u mirovinu ili smrti u lipnju je prestalo članstvo za 1.861 osiguranika. Ukupni neto doprinosi uplaćeni u OMF-ove u lipnju iznosili su 126,6 mil. EUR (0,6 % neto imovine s kraja svibnja). Istovremeno su ukupni iznosi isplata po zatvaranju osobnih računa iz svih OMF-ova iznosili 38,8 mil. EUR (0,2 % neto imovine s kraja svibnja), što je za 1,8 mil. EUR više nego prethodni mjesec.

Neto imovina OMF-ova na kraju lipnja 2024. iznosila je 21,6 mlrd. EUR, što je za 293,5 mil. EUR (1,4 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Na kraju lipnja nominalni mjesečni prinosi Mirexa iznosili su 1,2 % za kategoriju A, 1,0 % za kategoriju B i 0,3 % za kategoriju C. Godišnji prinosi Mirexa iznosili su 12,9 % za kategoriju A, 9,5 % za kategoriju B i 4,0 % za kategoriju C. Prinosi od početka godine iznosili su 6,5 % za kategoriju A, 4,5 % za kategoriju B i 1,0 % za kategoriju C, a anualizirani^[1] prinosi od početka rada OMF-ova iznosili su 7,5 % za Mirex A, 5,3 % za Mirex B i 3,3 % za Mirex C^[2].

Obveznička ulaganja OMF-ova na kraju lipnja 2024. iznosila su 13,2 mlrd. EUR (61,2 % imovine) te se njihov udio smanjio za 0,5 p.b. na mjesečnoj razini. Zastupljenost ulaganja u dionice u imovini OMF-ova povećala se za 0,3 p.b. na mjesečnoj razini te su ona na kraju lipnja 2024. iznosila 23,4 % imovine OMF-ova (5,1 mlrd. EUR). Pritom su ulaganja u domaće dionice činila 13,6 %, a ulaganja u strane dionice 9,8 % imovine OMF-ova. Ulaganja u investicijske fondove iznosila su 2,2 mlrd. EUR (10,0 % imovine) te se njihov udio u ukupnoj imovini smanjio za 0,2 p.b. u odnosu na prethodni mjesec. Novac i depoziti činili su u lipnju 4,4 % imovine, odnosno 958,2 mil. EUR.

TREĆI STUP MIROVINSKE ŠTEDNJE

Na kraju lipnja 2024. broj članova 8 otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF) povećao se za 0,5 % na mjesečnoj razini, a broj članova 21 zatvorenog dobrovoljnog mirovinskog fonda (ZDMF) za 0,3 % te su spomenuti fondovi imali 406.701 (ODMF) odnosno 49.112 (ZDMF) članova. Ukupne uplate u dobrovoljne mirovinske fondove (DMF) u lipnju 2024. iznosile su 9,3 mil. EUR (0,7 % neto imovine s kraja prethodnog mjeseca), dok su ukupne isplate iz DMF-ova iznosile 4,2 mil. EUR (0,3 % neto imovine s kraja prethodnog mjeseca). Ukupne isplate zbog umirovljenja i ostalih razloga činile su 76,9 %, isplate zbog promjene fonda 18,8 %, a isplate zbog smrti 4,3 % ukupnih isplata u lipnju. Kod ukupnih isplata zbog umirovljenja 1,4 mil. EUR isplaćeno je putem mirovinskog društva (fonda), 0,9 mil. EUR u obliku jednokratnih isplata, a 1,0 mil. EUR transferirano je u mirovinska osiguravajuća društva (MOD-ove). Neto imovina DMF-ova u lipnju se povećala za 13,6 mil. EUR (1,0 % na mjesečnoj razini) te je iznosila 1,3 mlrd. EUR. Mjesečni nominalni prinosi DMF-ova u lipnju su se kretali od 0,2 % do 1,1 %, a prinosi na godišnjoj razini od 3,5 % do 14,4 %. Prinosi DMF-ova od početka godine kretali su se u rasponu od 0,9 % do 7,6 %. Kod strukture ulaganja DMF-ova najveći dio portfelja čine obveznice (55,1 % imovine), zatim dionice (26,2 %) te investicijski fondovi (9,9 %). Udio obveznica u ulaganjima DMF-ova smanjio se na mjesečnoj razini za 0,3 p.b., udio ulaganja u investicijske fondove smanjio se za 0,1 p.b., dok se udio dionica povećao za 0,3 p.b.

DRUŠTVA ZA OSIGURANJE

U lipnju 2024. poslovalo je ukupno 14 društava za osiguranje. Ukupna naplaćena premija u prvih šest mjeseci 2024. iznosila je 953,3 mil. EUR, od čega se 175,5 mil. EUR (18,5 %) odnosi na premiju životnih osiguranja, a 776,8 mil. EUR (81,5 %) na premiju neživotnih osiguranja. U strukturi naplaćene premije neživotnih osiguranja najzastupljenije je osiguranje od odgovornosti za upotrebu motornih vozila (36,9 %), zatim osiguranje cestovnih vozila (18,9 %) te osiguranje od požara i elementarnih šteta (9,2 %). Iznos likvidiranih šteta u prvih šest mjeseci 2024. iznosio je 654,7 mil. EUR. Od tog iznosa na životno se osiguranje odnosi 259,1 mil. EUR (39,6 %), a na neživotno osiguranje 395,6 mil. EUR (60,4 %). U ukupnom iznosu likvidiranih šteta u neživotnom osiguranju najveći se iznosi odnose na osiguranje od odgovornosti za upotrebu motornih vozila (41,5 %), osiguranje cestovnih vozila (22,1 %) i osiguranje od požara i elementarnih šteta (9,3 %).

TRŽIŠTE KAPITALA

Ukupni promet na Zagrebačkoj burzi u lipnju 2024. iznosio je 31,0 mil. EUR, što predstavlja rast od 3,2 % na mjesečnoj razini. Ukupni promet u prvih šest mjeseci iznosi 204,2 mil. EUR, što je za 49,0 % više u odnosu na ukupni promet u prvom polugodištu prethodne godine. Tržišna kapitalizacija smanjila se za 0,2 % u odnosu na prethodni mjesec i iznosila je 44,8 mlrd. EUR, od čega su 24,9 mlrd. EUR činile dionice, 18,0 mlrd. EUR obveznice, 1,8 mlrd. EUR instrumenti tržišta novca, a 51 mil. EUR ETF-ovi. U odnosu na početak godine tržišna kapitalizacija se povećala za 13,2 %. Kada je riječ o sektorskim dioničkim indeksima, najveći mjesečni rast (0,3 %) ostvario je CROBXnutris, dok je najveći mjesečni pad od -3,6 % zabilježio CROBEXkonstrukt. Mjesečni rast od 0,9 % zabilježio je i glavni dionički indeks Zagrebačke burze CROBEX, dok je CROBEXtr ostvario mjesečni rast od 1,3 %. Obveznički indeks CROBIS zabilježio je mjesečni rast od 0,1 %, dok je CROBIStr ostvario mjesečni rast od 0,3 %. Promatrajući od početka godine najveći polugodišnji rast od 24,1 % ostvario je CROBEXindustrija, dok su glavni dionički indeksi također imali dvoznamenkasti rast: CROBEX 11,7 %, a CROBEXtr 13,9 %, dok su obveznički indeksi ostvarili rast: CROBIS 0,8 % i CROBIStr 2,0 %. Dionica kojom se u lipnju najviše trgovalo bila je dionica društva ERICSSON NIKOLA TESLA d.d., kojom je ostvaren promet od 2,6 mil. EUR (14,2 % ukupnog trgovanja na burzi u lipnju), a čija je vrijednost ostvarila mjesečni rast od 1,94 %.

INVESTICIJSKI FONDOVI

U lipnju 2024. poslovalo je ukupno 113 UCITS fondova. Ukupna neto imovina UCITS fondova na kraju mjeseca iznosila je 2,8 mlrd. EUR te je bila za 84,3 mil. EUR ili 3,2 % veća u odnosu na prethodni mjesec. Ukupne mjesečne neto uplate svih UCITS fondova u lipnju su bile pozitivne i iznosile su 85,5 mil. EUR. Negativne neto uplate ostvarili su samo napajajući (-0,9 mil. EUR) i obveznički fondovi (-9,3 mil. EUR). Pozitivne neto uplate ostvarili su mješoviti fondovi (1,8 mil. EUR), dionički fondovi (11,3 mil. EUR), fondovi iz kategorije „ostali“ (19,7 mil. EUR) i novčani fondovi (62,9 mil. EUR).

Neto imovina obvezničkih fondova na kraju lipnja činila je 33,7 % ukupne neto imovine svih UCITS fondova, fondova iz kategorije „ostali“ 26,8 %, dok su dionički i mješoviti fondovi činili 16,7 % odnosno 5,9 % ukupne neto imovine UCITS fondova. U lipnju 2024. sve su vrste UCITS fondova imale pozitivan prosječni mjesečni prinos ponderiran imovinom: dionički (2,0 %), napajajući (1,5 %), fondovi iz kategorije „ostali“ (0,4 %), mješoviti (1,1 %), novčani (0,3 %) i obveznički (0,1 %). Prosječni godišnji prinos ponderiran imovinom na kraju lipnja 2024. iznosio je za dioničke fondove 21,6 %, mješovite 7,4 %, fondove iz kategorije „ostali“  5,3 %, napajajuće 9,1 % i obvezničke 2,7 %.

Neto imovina Fonda hrvatskih branitelja iz Domovinskog rata i članova njihovih obitelji na kraju lipnja iznosila je 169,3 mil. EUR (mjesečni rast od 0,8 %), pri čemu je mjesečni prinos fonda iznosio 0,9 %.

Cjelovito izvješće dostupno je pod poveznicom Statistika/Mjesečna izvješća.