Mjesečno izvješće za rujan 2023.

DRUGI STUP MIROVINSKE ŠTEDNJE

Obvezni mirovinski fondovi (OMF) imali su na kraju rujna 2023. ukupno 2.230.107 članova, odnosno 9.628 članova (0,43 %) više nego prethodni mjesec. Pritom se u kategoriji B nalazilo 82,4 %, u kategoriji A 13,2 %, a u kategoriji C 4,3 % od ukupnog broja članova OMF-ova. Od ukupno 11.238 novih članova u rujnu njih 10.953 (97,5 %) automatizmom je rasporedio Regos. Zbog odlaska u mirovinu ili smrti u rujnu je prestalo članstvo za 1.610 osiguranika. Ukupni neto doprinosi uplaćeni u OMF-ove u rujnu iznosili su 109,6 mil. EUR (0,6 % neto imovine s kraja kolovoza). Istovremeno su ukupni iznosi isplata po zatvaranju osobnih računa iz svih OMF-ova iznosili 23,3 mil. EUR (0,1 % neto imovine s kraja kolovoza), što je za 4.2 mil. EUR više u odnosu na prethodni mjesec.

Neto imovina OMF-ova na kraju rujna 2023. iznosila je 19,4 mlrd. EUR, što je za 76,4 mil. EUR (0,4 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Na kraju rujna nominalni mjesečni prinosi Mirexa iznosili su -0,1 % za kategoriju A, -0,02 % za kategoriju B i -0,2 % za kategoriju C. Godišnji prinosi Mirexa iznosili su 13,2 % za kategoriju A, 7,5 % za kategoriju B i 1,9 % za kategoriju C, a anualizirani[1] prinosi od početka rada OMF-ova iznosili su 6,9 % za Mirex A, 5,1 % za Mirex B i 3,1 % za Mirex C[2]. Promatrajući od početka 2023. godine, prinos u prvih devet mjeseci za kategoriju A iznosio je 10,5 %, za kategoriju B 6,5 % i za kategoriju C 1,1 %.

Obveznička ulaganja OMF-ova na kraju rujna 2023. iznosila su 12,1 mlrd. EUR (62,6 % imovine) te se njihov udio povećao za 0,6 p.b. na mjesečnoj razini. Zastupljenost ulaganja u dionice u imovini OMF-ova smanjila se za 0,1 p.b. na mjesečnoj razini te su ona na kraju rujna 2023. iznosila 22,1 % imovine OMF-ova (4,3 mlrd. EUR). Pritom su ulaganja u domaće dionice činila 13,6 %, a ulaganja u strane dionice 8,5 % imovine OMF-ova. Ulaganja u investicijske fondove iznosila su 2,2 mlrd. EUR (11,1 % imovine) te se njihov udio u ukupnoj imovini smanjio za 0,2 p.b. u odnosu na prethodni mjesec. Novac i depoziti činili su u rujnu 3,0 % imovine, odnosno 575,6 mil. EUR.

TREĆI STUP MIROVINSKE ŠTEDNJE

Na kraju rujna 2023. broj članova 8 otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF) povećao se za 0,4 % na mjesečnoj razini, dok se broj članova 21 zatvorenog dobrovoljnog mirovinskog fonda (ZDMF) smanjio za 0,02 %, čime su spomenuti fondovi imali 387.224 (ODMF) odnosno 47.948 (ZDMF) članova. Ukupne uplate u dobrovoljne mirovinske fondove (DMF) u rujnu 2023. iznosile su 8,9 mil. EUR (0,8 % neto imovine s kraja prethodnog mjeseca), što je povećanje od 0,9 mil. EUR u odnosu na prethodni mjesec. Ukupne isplate iz DMF-ova u rujnu 2023. iznosile su 3,7 mil. EUR, što je za 0,7 mil. EUR (23,2 %) više od isplata u prethodnom mjesecu. Ukupne isplate zbog umirovljenja i ostalih razloga činile su 67,8 %, isplate zbog promjene fonda 28,9 %, a isplate zbog smrti 3,3 % ukupnih isplata. Kod ukupnih isplata zbog umirovljenja 1,2 mil. EUR isplaćeno je putem mirovinskog društva (fonda), 0,7 mil. EUR u formi jednokratnih isplata, a 0,6 mil. EUR transferirano je u mirovinska osiguravajuća društva (MOD-ove).

Neto imovina DMF-ova u rujnu se povećala za 1,5 mil. EUR (0,1 % na mjesečnoj razini) te je iznosila 1,2 mlrd. EUR. Mjesečni nominalni prinosi DMF-ova u rujnu su se kretali od -0,5 % do 0,1 %, a prinosi na godišnjoj razini od 1,9 % do 15,9 %. Promatrajući od početka godine, prinosi DMF-ova u prvih devet mjeseci 2023. kretali su se od 1,4 % do 11,3 %.

Kod strukture ulaganja DMF-ova najveći dio portfelja čine obveznice (55,1 % imovine), zatim dionice (25,7 %) te investicijski fondovi (11,5 %). Udio obveznica u ulaganjima DMF-ova povećao se na mjesečnoj razini za 0,2 p.b., udio ulaganja u investicijske fondove za 0,1 p.b., a udio ulaganja u dionice smanjio se za 0,6 p.b.,

DRUŠTVA ZA OSIGURANJE

U rujnu 2023. poslovalo je ukupno 15 društava za osiguranje. Ukupna naplaćena premija u prvih devet mjeseci 2023. iznosila je 1,3 mlrd. EUR, od čega se 0,2 mlrd. EUR (17,15 %) odnosi na premiju životnih osiguranja, a 1,1 mlrd. EUR (82,85 %) na premiju neživotnih osiguranja. U strukturi naplaćene premije neživotnih osiguranja najzastupljenije je osiguranje od odgovornosti za upotrebu motornih vozila (35,7 %), zatim osiguranje cestovnih vozila (17,9 %) te osiguranje od požara i elementarnih šteta (9,3 %). Iznos likvidiranih šteta u prvih devet mjeseci 2023. iznosio je 813,4 mil. EUR. Od tog iznosa na životno se osiguranje odnosi 315,4 mil. EUR (38,8 %), a na neživotno osiguranje 498,0 mil. EUR (61,2 %). U ukupnom iznosu likvidiranih šteta u neživotnom osiguranju najveći se iznosi odnose na osiguranje od odgovornosti za upotrebu motornih vozila (40,7 %), osiguranje cestovnih vozila (20,9 %) i osiguranje od požara i elementarnih šteta (8,9 %).

TRŽIŠTE KAPITALA

Ukupni promet na Zagrebačkoj burzi u rujnu 2023. iznosio je 48,6 mil. EUR, što predstavlja rast od 7,6 % na mjesečnoj razini. Tržišna kapitalizacija smanjila se za 0,1 % u odnosu na prethodni mjesec i iznosila je 39,1 mlrd. EUR, od čega su 21,2 mlrd. EUR činile dionice, 17,8 mlrd. EUR obveznice, a 16 mil. EUR ETF-ovi. Promatrajući sektorske dioničke indekse, najveći mjesečni rast od 2,6 % ostvario je CROBEXtransport, dok je najveći mjesečni pad od -3,2 % zabilježio CROBEXkonstrukt. Mjesečni pad zabilježio je i glavni dionički indeks Zagrebačke burze CROBEX (-0,8 %), kao i CROBEXtr (-0,9 %). Obveznički indeks CROBIS zabilježio je mjesečni pad od 0,2 %, a CROBIStr mjesečni rast od 0,1 %. Promatrajući od početka godine glavni dionički indeksi CROBEX i CROBEXtr u prvih su devet mjeseci ostvarili rast od 22,8 % odnosno 27,4 %, dok je obveznički indeks CROBIS zabilježio pad od 2,9 %, a CROBIStr pad od 1,0 %. Dionica kojom se u rujnu najviše trgovalo bila je dionica društva PODRAVKA d.d., kojom je ostvaren promet od 8,7 mil. EUR (27,2 % od ukupnog trgovanja na burzi u rujnu), a čija je vrijednost ostvarila mjesečni rast od 0,3 %. Dionica kojom se u prvih devet mjeseci 2023. najviše trgovalo bila je također dionica društva PODRAVKA d.d., kojom je u prva tri tromjesečja ove godine ostvaren promet od 30,1 mil. EUR (20,4 % od ukupnog prometa u prvih devet mjeseci).

INVESTICIJSKI FONDOVI

U rujnu 2023. poslovalo je ukupno 107 UCITS fondova. Ukupna neto imovina UCITS fondova na kraju mjeseca iznosila je 2,1 mlrd. EUR te je bila za 0,8 mil. EUR, ili 0,04 %, manja u odnosu na prethodni mjesec. Ukupne mjesečne neto uplate svih UCITS fondova u rujnu bile su pozitivne i iznosile  11,1 mil. EUR. Negativne neto uplate ostvarili su mješoviti fondovi (-3,4 mil. EUR), zatim obveznički fondovi (-1,2 mil. EUR) i napajajući fondovi (-1,0 mil. EUR). Pozitivne neto uplate ostvarili su fondovi iz kategorije „ostali“ (13,1 mil. EUR) i dionički fondovi (3,6 mil. EUR). Neto imovina obvezničkih fondova na kraju rujna činila je 40,3 % ukupne neto imovine svih UCITS fondova, dok su dionički i mješoviti fondovi činili 16,5 % odnosno 13,1 % ukupne neto imovine UCITS fondova. U rujnu 2023. negativan prosječni mjesečni prinos ponderiran imovinom imale su sve vrste UCITS fondova, i to: dionički -0,6 %, napajajući -2,2 %, mješoviti -1,3 %, obveznički -0,5 % i ostali -0,8 %. Prosječni prinos ponderiran imovinom u prvih devet mjeseci bio je pozitivan za sve vrste UCITS fondova, osim obvezničkih (-0,1 %), pa su tako najveći devetomjesečni ponderirani prinos ostvarili dionički fondovi 16,4 %, mješoviti 3,6 %, ostali 2,0 % i napajajući 1,4 %.

Neto imovina Fonda hrvatskih branitelja iz Domovinskog rata i članova njihovih obitelji na kraju rujna iznosila je 141,5 mil. EUR (mjesečni rast od 0,04 %), pri čemu je mjesečni prinos fonda iznosio 0,2 %.

Cjelovito izvješće dostupno je pod poveznicom Statistika/Mjesečna izvješća.